Warta OTO

Tag: Asuransi all risk garda oto

  • Simulasi Perhitungan Premi Asuransi All Risk Garda Oto

    Simulasi Perhitungan Premi Asuransi All Risk Garda Oto

    Premi Asuransi All Risk Garda Oto – Kita ketahui jika saat ini sudah banyak perusahaan asuransi yang menawarkan produk unggulannya dalam memberikan jaminan perlindungan terhadap calon nasabahnya, salah satu perusahaan yang terkenal dan memiliki reputasi yang baik adalah Garda Oto. Dimana perusahaan satu ini berdiri sejak tahun 1990 dan sampai saat ini memiliki cukup banyak bengkel rekanan yang tersebar di wilayah Indonesia.

    Garda oto sendiri saat ini memiliki dua jenis pertanggungan yakni all risk dan TLO. Asuransi all risk atau komprehensif merupakan jenis asuransi yang akan memberikan pertanggungan menyeluruh mulai dari kerusakan ringan, sedang atau berat, sedangkan asuran TLO merupakan jenis asuransi yang akan memberikan pertanggungan dari kerusakan total 75% atau lebih.

    Meski premi asuransi all risk garda oto terbilang mahal jika dibandingkan premi asuransi TLO, tetap saja banyak pemilik kendaraan yang lebih memilih asuransi all risk ini, sebab perlindungan yang diberikan oleh asuransi all risk cukup lengkap sehingga akan membuat pemilik kendaraan merasa nyaman dan aman saat berkendara. Lalu berapakah sebenarnya premi asuransi all risk garda oto yang wajib dibayarkan calon nasabahnya setiap tahunnya ?

    Otoritas Jasa Keuangan (OJK) mengeluarkan Surat Edaran Nomor 6/SEOJK.05/2017. Dalam surat edaran tersebut, rate asuransi mobil OJK yang menjadi biaya asuransi mobil terbagi atas:

    • jenis asuransi
    • jenis kendaraan,
    • kategori,
    • uang pertanggungan, dan
    • wilayah.

    Berikut ini merupakan daftar premi asuransi all risk garda oto dan simulasi perhitungan premi-nya :

    Kategori Uang Pertanggungan Wilayah 1 Wilayah 2 Wilayah 3
    Kategori 1 Rp0-Rp125.000.000 3,82%–4,20% 3,26%–3,59% 2,53%–2,78%
    Kategori 2 >Rp125.000.000-Rp200.000.000 2,67%–2,94% 2,47%–2,72% 2,69%–2,96%
    Kategori 3 >Rp200.000.000-Rp400.000.000 2,18%–2,40% 2,08%–2,29% 1,79%–1,97%
    Kategori 4 >Rp400.000.000-Rp800.000.000 1,20%–1,32% 1,20%–1,32% 1,14%–1,25%
    Kategori 5 >Rp800.000.000 1,05%–1,16% 1,05%–1,16% 1,05%–1,16%

    Keterangan:

    • Wilayah 1: Sumatera dan Kepulauan di sekitarnya
    • Wilayah 2: DKI Jakarta, Jawa Barat, dan Banten.
    • Wilayah 3: Selain Wilayah 1 dan Wilayah 2.

    Simulasi perhitungan premi asuransi all risk garda oto :

    Mobil Harga Rp 350.000.000 Juta ( Kategori 3 )

    KTP berdomisili di DKI Jakarta ( Wilayah 2 )

    2,08% x Rp 350.000.000 = Rp 7.280.000,-

    Jadi calon nasabah nantinya diwajibkan membayar premi asuransi all risk garda oto pertahunnya sekitar Rp 7.280.000.-

  • Harga Asuransi All Risk Garda Oto

    Harga Asuransi All Risk Garda Oto

    Banyaknya perusahaan asuransi mobil di Indonesia ini, membuat para pemilik mobil untuk melakukan perbandingan asuransi mobil diberbagai perusahaan asuransi, mulai dari perbandingan besar kecilnya harga dan penawaran paket asuransi yang ditawarkan oleh perusahaan asuransi. Hal ini cukup wajar dilakukan oleh calon nasabah agar tidak salah dalam membeli asuransi mobi. Salah satu perusahaan asuransi mobil yang menawarkan perlindungan tanggungan terhadap mobil calon nasabahnya adalah Asuransi all risk garda oto. Lalu, Berapakah harga asuransi all risk garda oto ?

    Garda oto merupakan anak perusahaan Astra yang bergerak dalam bidang layanan produk asuransi. Dimana garda oto sendiri memiliki produk unggulan yakni asuransi all risk garda oto yang akan memberikan jaminan pertanggungan biaya perbaikan atas kerusakan mobil nasabahnya, mulai dari kkerusakan ringan, sedang, berat ataupun kehilangan

    Baca Juga : Ketahui Rate Asuransi All Risk Mobil Sebelum Membeli

    Sekedar untuk diketahui, jika penawaran harga asuransi all risk garda oto sudah mengacu pada Polis Standar Asuransi Kendaraan Bermotor Indonesia yang sudah dikeluarkan oleh pihak AAJI dan mengacu pada ketentuan Otoritas Jasa keuangan (OJK). Terlepas dari perlindungan dasar asuransi All Risk, nantinya para nasabah juga bisa memperluas jaminan atau menambah beberapa perlindungan diantaranya adalah :

    1. Tanggung Jawab Pihak Ketiga

    Perluasan perlindungan asuransi all risk yang pertama adalah tanggung jawab pihak ketiga, dimana perluasan ini tepatnya disebabkan kendaraan bermotor sebagai dampak resiko yang dijamin, seperti contoh jika nasabah asuransi mengalami kecelakaan dengan menabrak mobil orang lain serta diharuskan untuk membayar ganti rugi, maka pihak asuransi garda oto akan menanggung biaya tersebut.

    Sedangkan untuk harga perluasan asuransi all risk garda oto ini mulai dari 5 juta hingga 100 juta ditambah dengan premi yang harus dibayar 1% dari biaya tersebut ( apabila kerugian yang harus dibayar 10 juta, maka pihak nasabah harus menambah premi 1% dari 10 juta yakni 100 ribu )

    2. SRCC (Huru-Hara) Dan Bencana Alam

    Perluasan jaminan asuransi all risk garda oto selanjutnya adalah Huru hara dan bencana alam meliputi kerusuhan, banjir, badai, tanah longsor,gempa bumi, angin ribut, tsunami, dan juga letusan gunung berapi.

    Untuk harga premi perluasan jaminan sebesar 0,30% dari nilai pertanggungan atau harga kendaraan. Contoh : harga mobil anda Rp 100 juta, maka premi yang harus dibayar sebesar Rp 350 ribu.

    3. Terorisme Dan Sabotase

    Nasabah juga bisa melakukan tambahan perluasan asuransi all risk garda oto tentang terorisme dan sabotase. Perluasan ini nantinya akan memberikan jaminan kerugian atau kerusakan atas resiko terorisme dan sabotase pada mobil yang diasuransikan. Rate pembayaran yang diberlakukan pada perluasan jaminan ini sebesar 0,05% dikali dengan harga kendaraan.

    4. Tanggungan Kecelakaan Diri Pengemudi

    Perluasan asuransi all risk garda oto ini akan menawarkan pergantian kerugian atas resiko yang dialami oleh pengemudi disaat terjadi kecelakaan. besaran harga premi yang dibayarkan juga masih terbilang murah yakni sebesar 0,05 dari nilai pertanggungan untuk pengemudi.

    Baca Juga : Tips Memilih Produk Asuransi Motor

    5. Tanggungan Kecelakaan Diri Penumpang

    Perluasan jaminan asuransi all risk garda oto yang terakhir ini akan menjamin atas resiko yang penumpang hadapi disaat terjadi kecelakaan. Sedangkan untuk besaran premi nya yakni 0,1% perpenumpang. Jika anda menggunakan sedan dengan tiga penumpang, maka anda bisa menambah jaminan dengan premi 0,1% x 3 penumpang x nilai pertanggungan. Contoh : Pertanggungan Rp 10 juta, jadi setiap penumpang Rp 30 ribu.

    Harga Asuransi All Risk Garda Oto

    Perlu untuk diketahui jika setiap kendaraan pastinya mempunya perhitungan yang berbeda beda, hal ini terjadi lantaran beberap faktor. Tidak terkecuali harga kendaraan, ataupun jenis kerusakan yang ditanggung.

    • Kendaraan harga Rp 125.000.000, maka besaran harga asuransi all risk 3,44% dan asuransi TLO 1,14% dari harga mobil.
    • Kendaraan harga Rp 125.000.000 – Rp 200.000.000, maka besaran harga asuransi all risk 2,97% dan asuransi TLO 1,02% dari harga mobil.
    • Kendaraan harga Rp 200.000.000 – Rp 400.000.000, maka besaran harga asuransi all risk 2,55% dan asuransi TLO 0,84% dari harga mobil.
    • Kendaraan harga Rp 400.000.000 – Rp 800.000.000, maka besaran harga asuransi all risk 2,12% dan asuransi TLO 0,79% dari harga mobil.
    • Kendaraan harga Rp 800.000.000 keatas, maka besaran harga asuransi all risk 1,85% dan asuransi TLO 0,73% dari harga mobil.

    Itulah pembahasan singkat mengenai harga asuransi all risk gardaoto, perlu diketahui jika kondisi perhitungan ini dilakukan pada waktu dan lokasi yang berbeda, mungkin saja disaat anda melakukan pengecekan langsung hasilnya tidak sama dengan yang kami maksud. Maka dari itu, dianjurkan untuk bertanya langsung pada customer service perusahaan terkait yakni garda oto.

  • Biaya Asuransi All Risk Garda Oto dan Simulasi Perhitungan Premi-nya

    Biaya Asuransi All Risk Garda Oto dan Simulasi Perhitungan Premi-nya

    Biaya Asuransi All Risk Garda Oto – Garda oto merupakan perusahaan asuransi mobil yang sudah sangat populer di Tanah Air. Perusahaan ini hadir di Indonesia mulai sejak dekade 1990-an. Seperti produk asuransi mobil pada umumnya, asuransi garda oto juga memiliki dua jenis asuransi yang ditawarkan ke para nasabah yakni asuransi all risk dan asuransi TLO.

    foto : gardaotoku.com

    Asuransi all risk atau yang biasa dikenal sebagai asuransi komprehensif ini akan menjamin kendaraan nasabah dalam berbagai skala yang dihadapi pemilik kendaraan, mulai dari resiko kerusakan ringan, sedang, berat bahkan kehilangan kendaraan akibat pencurian.

    Sedangkan asuransi TLO dimana perusahaan akan menanggung resiko apabila mobil nasabah mengalami kerusakan parah dengan tingkatan kerusakan atau biaya perbaikan mencapai lebih dari 75% dan kehilangan mobil akibat dicuri.

    Pada umumnya, biaya asuransi all risk garda oto yang nasabah keluarkan akan lebih mahal daripada asuransi TLO. Ketentuan soal kisaran tarif asuransi mobil sendiri sudah diatur oleh Otoritas Jasa Keuangan (OJK).

    Berikut ini merupakan Biaya Asuransi All Risk Garda Oto dan simulasi perhitungan premi asuransi all risk di garda oto yang bisa anda jadikan acuan sebelum membeli asuransi mobil all risk garda oto

    Rate asuransi mobil OJK asuransi All Risk (comprehensive)

    Jenis kendaraan: Non-Bus dan Non-Truk

    Kategori Uang Pertanggungan Wilayah 1 Wilayah 2 Wilayah 3
    Kategori 1 Rp0-Rp125.000.000 3,82%–4,20% 3,26%–3,59% 2,53%–2,78%
    Kategori 2 >Rp125.000.000-Rp200.000.000 2,67%–2,94% 2,47%–2,72% 2,69%–2,96%
    Kategori 3 >Rp200.000.000-Rp400.000.000 2,18%–2,40% 2,08%–2,29% 1,79%–1,97%
    Kategori 4 >Rp400.000.000-Rp800.000.000 1,20%–1,32% 1,20%–1,32% 1,14%–1,25%
    Kategori 5 >Rp800.000.000 1,05%–1,16% 1,05%–1,16% 1,05%–1,16%

    Jenis kendaraan: Bus, Truk dan Pickup

    Kategori Uang Pertanggungan Wilayah 1 Wilayah 2 Wilayah 3
    Kategori 6 Truk & Pickup, semua uangpertanggungan 2,42%-2,67% 2,39%-2,63% 2,23%-2,46%
    Kategori 7 Bus, semua uang pertanggungan 1,04%-1,14% 1,04%-1,14% 0,88%-0,97%

    Jenis kendaraan: Roda 2 (dua)

    Kategori Uang Pertanggungan Wilayah 1 Wilayah 2 Wilayah 3
    Kategori 8 Semua uang pertanggungan 3,18%-3,50% 3,18%-3,50% 3,18%-3,50%

    Keterangan:

    Wilayah 1: Sumatera dan Kepulauan di sekitarnya
    Wilayah 2: DKI Jakarta, Jawa Barat, dan Banten.
    Wilayah 3: Selain Wilayah 1 dan Wilayah 2.

    Premi sebagai biaya asuransi All Risk Garda Oto

    Untuk diketahui jika biaya asuransi all risk Garda Oto berupa premi asuransi yang dimulai dari Rp255.089 per bulan. Perhitungan premi asuransi mobil menggunakan rumus:

    persentase premi all risk x harga mobil
    persentase premi TLO x harga mobil

    Seperti contoh :
    Harga Mobil RP 100.000.000
    Wilayah Mobil Terdaftar yakni di Sumatra & Sekitarnya
    Jenis Perlindungan “Asuransi All Risk”

    3,82% x Rp 100.000.000 = Rp 3.820.000/tahun dana Rp 318.333/bulan

    Adanya simulasi perhitungan biaya asuransi All Risk Garda Oto ini bertujuan untuk memberikan kemudahan kepada tertanggung/nasabah dalam melakukan perhitungan biaya premi asuransi, sehingga nantinya mereka tidak akan salah dalam memilih produk asuransi di garda oto.